Scadenze Polizze – Panoramica della funzione

La funzione Scadenze Polizze consente di visualizzare in modo organizzato tutte le scadenze rilevanti associate al portafoglio del cliente, con particolare attenzione alle scadenze di polizza, alle prescrizioni di sinistri e alle disdette. Grazie a questa funzione, l'operatore può tenere sotto controllo le date critiche e intervenire tempestivamente per evitare perdite di copertura o decadenza di diritti.

Come accedere alla funzione

La funzione è accessibile dalla navigazione principale di AWBNET attraverso il menu dedicato alla gestione del cliente. Una volta selezionato il cliente di riferimento, è possibile accedere alla pagina Scadenze che presenta il riepilogo completo delle scadenze a lui associate.

Modalità di visualizzazione

La pagina offre due modalità di consultazione selezionabili tramite i pulsanti radio presenti in cima alla schermata:

• Calendario: visualizza le scadenze in formato calendario mensile, con un mini-navigatore laterale che consente di spostarsi tra i mesi. Ogni scadenza è rappresentata graficamente con un colore diverso a seconda della tipologia. È possibile fare clic su un evento del calendario per aprire il dettaglio della scadenza.
• Elenco: visualizza le scadenze in forma tabellare con paginazione e ordinamento per colonna. Le colonne disponibili includono il tipo di scadenza, il numero di polizza, la data di scadenza, il ramo, la compagnia e la descrizione. È possibile fare clic sull'icona di dettaglio per aprire la scheda della singola scadenza.

Tipologie di scadenza e codice colore

Le scadenze sono classificate in quattro tipologie, ciascuna identificata da un colore specifico per una rapida identificazione visiva:

• Prescrizione sinistro (colore rosso): segnala l'approssimarsi del termine di prescrizione per un sinistro aperto. Riporta i dati del sinistro, la controparte, la data di denuncia, gli anni di prescrizione, l'eventuale data dell'ultima proroga e la data di scadenza.
• Scadenza polizza (colore blu): indica la data di scadenza contrattuale della polizza. Riporta i dati della polizza, il ramo, le date di contratto e di copertura, i mesi di disdetta, i giorni di mora e la compagnia.
• Disdetta polizza (colore verde): segnala la scadenza entro cui è necessario comunicare la disdetta per evitare il rinnovo automatico della polizza.
• Regolazione polizza (colore viola): indica la scadenza prevista per l'operazione di regolazione del premio sulla polizza.

Dettaglio della singola scadenza

Sia dalla vista a calendario che dalla vista a elenco, è possibile aprire il pannello di dettaglio della singola scadenza. Il pannello si apre come finestra sovrapposta e mostra informazioni complete a seconda della tipologia:

• Per le prescrizioni sinistro: numero e anno del sinistro, data del sinistro, tipo di sinistro, controparte, stato, data di denuncia, anni di prescrizione, compagnia, riferimento, polizza, ramo, descrizione, data dell'ultima proroga e data di scadenza evidenziata in rosso.
• Per le scadenze, disdette e regolazioni di polizza: numero di polizza, ramo, date di inizio e fine contratto, periodo di copertura, descrizione, compagnia, mesi di disdetta, giorni di mora e data di scadenza evidenziata con il colore della tipologia.

All'interno del pannello di dettaglio sono disponibili i pulsanti freccia Precedente e Successivo per scorrere le scadenze una ad una senza chiudere il pannello. Il pulsante Chiudi permette di tornare alla visualizzazione principale.

Note operative importanti

• Le scadenze visualizzate sono quelle associate al cliente attualmente in sessione: non è necessario effettuare ricerche manuali.
• Nella vista a elenco, le colonne sono ordinabili facendo clic sull'intestazione: un secondo clic inverte l'ordinamento. La paginazione mostra 10 scadenze per pagina.
• Il colore del quadratino accanto alla descrizione del tipo nella colonna "Tipo" dell'elenco corrisponde alla stessa codifica cromatica del calendario, facilitando la lettura rapida.
• La data di scadenza nel pannello di dettaglio viene sempre evidenziata con il colore del tipo di scadenza per richiamare l'attenzione dell'operatore.
• Per le prescrizioni sinistro, il campo Prec. Proroga indica la data dell'ultima lettera di interruzione della prescrizione inviata: è utile per valutare se è necessario procedere con una nuova comunicazione prima della scadenza.
• La funzione è in sola lettura: non consente modifiche dirette ai dati delle polizze o dei sinistri, ma serve esclusivamente alla consultazione e al monitoraggio delle scadenze.

Scadenze

La pagina Calendario Scadenze permette al cliente di visualizzare le proprie scadenze assicurative in due modalità: tramite un calendario grafico mensile oppure tramite un elenco tabellare. Selezionando una scadenza dall'elenco o dal calendario, si apre un pannello di dettaglio (in sola lettura) che mostra le informazioni relative alla scadenza, distinguendo tra scadenze legate a sinistri e scadenze legate a polizze.

Modalità di Visualizzazione

Elenco Scadenze

Griglia riepilogativa di tutte le scadenze associate al cliente. Consente ordinamento e navigazione per pagine.

Dettaglio Scadenza – Dati Generali

Intestazione del pannello di dettaglio, visibile per entrambe le tipologie di scadenza (sinistro e polizza).

Dettaglio Scadenza – Dati Sinistro

Sezione visibile quando la scadenza è collegata a un sinistro. Tutti i campi sono in sola lettura.

Dettaglio Scadenza – Dati Polizza

Sezione visibile quando la scadenza è collegata a una polizza. Tutti i campi sono in sola lettura.

Scopo generale della funzione

La funzione Cli_Message di AWBNET è il sistema di messaggistica interno che consente di gestire conversazioni strutturate tra i clienti del broker e i rispettivi specialisti (Ufficio Tecnico Polizze e Ufficio Sinistri). Ogni conversazione è organizzata per oggetto e raccoglie tutti i messaggi scambiati in un unico filo, permettendo di tenere traccia dello storico completo delle comunicazioni. È possibile allegare documenti ai messaggi, contrassegnare i messaggi come letti e chiudere le conversazioni concluse.

Come accedere dalla navigazione AWBNET

La pagina è raggiungibile tramite il menu principale di AWBNET, solitamente attraverso la voce dedicata alla messaggistica o alle comunicazioni con il broker. In alcuni profili utente, questa pagina può essere configurata come homepage predefinita al momento dell'accesso: in quel caso viene visualizzata direttamente dopo il login, senza il pulsante "Chiudi".

Operazioni principali disponibili

La schermata si divide in un'area di ricerca/filtro e in un elenco delle conversazioni. Le operazioni disponibili sono le seguenti:

• Filtro conversazioni: è possibile selezionare le conversazioni da visualizzare scegliendo:
  • L'interlocutore (cliente o specialista specifico, oppure tutti) tramite l'apposito menu a tendina "Conversazioni con".
  • La situazione delle conversazioni tramite i pulsanti radio: Aperti (solo conversazioni non chiuse), Non Letti (solo messaggi ancora da leggere, selezionato per impostazione predefinita), Tutti (tutte le conversazioni senza filtro).
• Visualizzare i messaggi di una conversazione: cliccando sull'icona di espansione accanto a ogni riga, si apre il dettaglio di tutti i messaggi della conversazione. I messaggi non ancora letti appaiono in rosso, mentre quelli già letti sono visualizzati nel colore standard. I messaggi inviati dal cliente sono allineati a sinistra, le risposte dello specialista a destra in corsivo.
• Aprire il testo completo di un messaggio: cliccando sull'icona a forma di rubrica accanto a ciascun messaggio nella conversazione, si visualizza il testo completo del messaggio in una finestra di dettaglio.
• Avviare una nuova conversazione tramite il pulsante Nuovo: si apre una finestra in cui è possibile:
  • Selezionare il destinatario (Ufficio Sinistri, Ufficio Tecnico Polizze o un cliente specifico, a seconda del profilo utente).
  • Inserire l'oggetto della conversazione.
  • Scrivere il testo del messaggio tramite un editor di testo avanzato.
  • Allegare uno o più file documentali tramite il pulsante di caricamento file.
  • Eliminare gli allegati già inseriti prima del salvataggio tramite il pulsante Elimina.
• Rispondere a una conversazione esistente tramite l'icona a forma di matita: si apre la stessa finestra di composizione con l'oggetto già precompilato e il destinatario già impostato. È possibile scrivere il nuovo messaggio e aggiungere allegati.
• Contrassegnare un messaggio come letto: spuntando la casella "Letto" accanto a ciascun messaggio nella conversazione, il messaggio viene marcato come letto e non apparirà più nel filtro "Non Letti".
• Chiudere una conversazione: spuntando la casella "Chiudi" accanto a una conversazione nell'elenco, la conversazione viene contrassegnata come conclusa e non comparirà più nel filtro "Aperti".
• Ricaricare l'elenco tramite il pulsante Ricarica, per aggiornare la visualizzazione con gli eventuali nuovi messaggi ricevuti.
• Tornare alla pagina principale tramite il pulsante Chiudi (visibile solo se la pagina non è configurata come homepage dell'utente).

Note operative importanti

• Il sistema riconosce automaticamente il profilo dell'utente connesso: se si tratta di un cliente, la pagina mostra solo le conversazioni relative al proprio conto e propone come destinatari gli specialisti assegnati (Ufficio Sinistri e/o Ufficio Tecnico Polizze). Se si tratta di uno specialista, la pagina mostra le conversazioni dei clienti assegnati.
• I messaggi non letti sono evidenziati in rosso: questa segnalazione è distinta per il cliente e per lo specialista, in modo che ciascun attore veda evidenziati solo i messaggi che deve ancora leggere.
• Il filtro predefinito all'apertura della pagina è "Non Letti": per visualizzare tutte le conversazioni, incluse quelle già lette o chiuse, è necessario selezionare manualmente il filtro "Tutti".
• Gli allegati possono essere caricati solo al momento della composizione del messaggio. Una volta confermato l'invio, non è possibile aggiungere o rimuovere allegati al messaggio già salvato.
• Il campo Oggetto può essere modificato solo alla creazione di una nuova conversazione. Nelle risposte successive, l'oggetto viene ereditato automaticamente e non è modificabile.
• L'elenco delle conversazioni mostra al massimo 8 righe per pagina: per navigare tra le pagine utilizzare il paginatore in fondo alla griglia.
• Per alcuni profili utente abilitati, nella pagina può essere disponibile anche un sistema di chat in tempo reale integrato (Tawk.to), accessibile direttamente dalla schermata.

Conversazioni

Parametri Ricerca

Questa sezione permette di filtrare le conversazioni visualizzate nella griglia sottostante.

Elenco Conversazioni

Griglia che elenca le conversazioni trovate in base ai parametri di ricerca. Per ogni conversazione è possibile espandere il dettaglio dei messaggi scambiati.

Dettaglio Messaggi (riga espansa)

Espandendo una conversazione viene visualizzata la lista dei singoli messaggi scambiati.

Messaggio della conversazione (finestra popup)

Pannello modale che si apre per la composizione di un nuovo messaggio all'interno di una conversazione esistente o per crearne una nuova.

Documentazione allegata (finestra popup)

Sezione della finestra di composizione dedicata alla gestione dei file allegati al messaggio.