Gestione Polizze – Immissione, Variazione e Visualizzazione Titoli

La funzione Gestione Polizze di AWBNET consente di creare, modificare e consultare i titoli assicurativi presenti nel portafoglio del broker. Per "titolo" si intende qualsiasi documento contrattuale collegato a una polizza: una quietanza, un'appendice o il titolo principale della polizza stessa.

Scopo generale

Attraverso questa funzione è possibile gestire l'intero ciclo di vita di un contratto assicurativo: dall'inserimento iniziale della polizza fino alle successive variazioni, storni, sospensioni, riattivazioni e duplicazioni. La funzione guida l'operatore nella selezione del tipo di operazione da eseguire e, in base alla scelta effettuata, apre automaticamente le schermate di dettaglio necessarie al completamento dell'attività.

Come accedere dalla navigazione AWBNET

La funzione è accessibile dal menu principale di AWBNET nella sezione dedicata alla gestione del portafoglio polizze. A seconda dell'operazione da eseguire, il sistema apre la maschera di avvio con modalità differenti (immissione, modifica, storno, ecc.), passando automaticamente il tipo di operazione richiesta.

Nota: Se è in corso la chiusura giornaliera del sistema, la funzione non è disponibile e viene mostrato un avviso. Attendere il completamento della procedura prima di procedere.

Operazioni principali disponibili

All'avvio della maschera, l'operatore deve indicare:

• Codice cliente – il cliente intestatario della polizza. È possibile digitare il codice direttamente, utilizzare la funzione di ricerca tramite l'apposita icona, oppure avvalersi del completamento automatico durante la digitazione. Il sistema verifica che il cliente sia presente in archivio, attivo e disponibile per l'utente collegato.
• Numero polizza – il numero identificativo della polizza, composto da: numero polizza (max 20 caratteri), numero riga progressivo (da 0 a 99) e numero di appendice (max 9 caratteri). È disponibile una funzione di ricerca per individuare polizze già presenti.
• Tipo operazione – la natura del documento da gestire, selezionabile tra le opzioni disponibili in base al tipo di accesso.

Le operazioni disponibili sono le seguenti:

• Immissione (I) – Inserimento di un nuovo titolo. I tipi disponibili sono:
  • Polizza – nuova polizza ordinaria
  • Emittenda – polizza in attesa di numerazione definitiva (il numero viene assegnato automaticamente)
  • CP Nuova – polizza in copertina nuova
  • CP Sostituzione/Rinnovo – polizza in copertina in sostituzione o rinnovo
  • Polizza Binder – polizza emessa nell'ambito di un accordo binder (disponibile solo se configurato); il numero di polizza viene generato automaticamente dal numeratore del binder selezionato
  Per le polizze auto è disponibile l'opzione Polizza Auto, che consente di accedere alla sezione specifica per la gestione dei dati del veicolo (pagina pol_Auto.aspx).
• Modifica/Appendice (M) – Inserimento di una variazione al contratto esistente. I tipi disponibili sono:
  • Appendice di Modifica
  • Appendice di Proroga
  • Regolazione
• Storno (S) – Storno di un titolo esistente. Viene richiesto il codice del cliente della polizza originale da stornare.
• Sospensione (P) – Sospensione temporanea di una polizza. Richiede l'indicazione della data di sospensione e del limite di riattivazione.
• Riattivazione (H) – Riattivazione di una polizza precedentemente sospesa. L'operatore indica la nuova polizza emessa e la polizza originale da riattivare, con la relativa data di riattivazione.
• Duplicazione (L) – Copia di un titolo esistente per crearne uno nuovo. I tipi duplicabili sono Polizza, Appendice di Modifica e Regolazione. È obbligatorio indicare la data di effetto del nuovo titolo e la polizza originale da duplicare. Il sistema verifica che non esista già un titolo con gli stessi riferimenti prima di procedere.
• Differenze Provvigionali (W) – Gestione di documenti relativi a differenze provvigionali.

Flusso di completamento

Dopo aver compilato i campi richiesti e confermato con il pulsante Conferma, il sistema apre automaticamente le schermate di dettaglio necessarie:

• pol_Auto.aspx – per la gestione dei dati specifici delle polizze auto (veicolo, massimali, ecc.)
• pol_GestTes.aspx – per la compilazione dell'intestazione e dei dati principali del titolo
• Pol_GestRip.aspx – per la gestione delle ripartizioni del premio
• pol_GestTax.aspx – per la gestione delle imposte e tasse associate al titolo
• pol_GestProd.aspx – per la gestione dei dati relativi al prodotto assicurativo

Note operative importanti

• Il numero di polizza non può contenere caratteri speciali come virgolette, parentesi graffe, parentesi quadre, punto e virgola e altri simboli non alfanumerici.
• Il numero di appendice non può contenere virgolette, apici, il simbolo più o la e commerciale.
• Il numero progressivo di riga deve essere un valore compreso tra 0 e 99.
• Per le polizze di tipo Emittenda non occorre inserire il numero di polizza: viene assegnato automaticamente dal sistema.
• In caso di duplicazione, il sistema controlla che non esista già

Gestione Portafoglio

Questa maschera consente di eseguire operazioni di gestione sul portafoglio polizze: duplicazione, sospensione, sostituzione e altre operazioni amministrative su documenti assicurativi.

Cliente

Polizza

Tipo

Documento Originale

Sezione visibile per le operazioni che richiedono il riferimento a un documento di polizza preesistente (es. sostituzione). Permette di indicare la polizza originale da cui deriva la nuova operazione.

Gestione Polizze — Quietanza, Appendice e Titolo (pol_GestTes)

Questa funzione consente di inserire, modificare e visualizzare i dati principali di un titolo di polizza, che può essere una quietanza, un'appendice o un titolo ordinario. È la pagina centrale della gestione del contratto assicurativo e raccoglie tutte le informazioni economiche, temporali e amministrative necessarie alla corretta registrazione del movimento.

Scopo generale

La funzione permette di gestire il ciclo di vita di un titolo di polizza nelle sue tre forme principali:

• Quietanza: registrazione dell'incasso del premio con i relativi importi, tasse e provvigioni.
• Appendice: variazione delle condizioni contrattuali (importi, date, dati del contratto) rispetto alla polizza base.
• Titolo: documento principale che rappresenta il contratto assicurativo con tutti i dati identificativi, economici e di periodo.

La schermata visualizza e consente la modifica dei dati del contratto raggruppati nelle sezioni: Contratto, Periodo, Regolazione e Importi.

Come accedere dalla navigazione AWBNET

La funzione è normalmente raggiungibile attraverso il modulo Gestione Polizze del menu principale di AWBNET. L'accesso avviene tipicamente:

• Dalla lista delle polizze del cliente, selezionando un contratto e scegliendo l'operazione desiderata (immissione, variazione o visualizzazione).
• Dal flusso di lavorazione delle quietanze, appendici o rinnovi avviato da altre funzioni del gestionale.
• In modalità automatica al termine di operazioni correlate come il rinnovo confermato, che richiama direttamente questa pagina.

Attenzione: se è in corso la chiusura giornaliera, l'accesso alla funzione viene bloccato automaticamente e viene mostrato un avviso. In questo caso occorre attendere il completamento della chiusura prima di procedere.

Operazioni principali disponibili

• Immissione di un nuovo titolo: consente di creare un nuovo movimento (quietanza, appendice o titolo) compilando tutti i campi obbligatori. Il sistema verifica che non esista già un titolo con la stessa data effetto per la stessa polizza.
• Variazione di un titolo esistente: permette di modificare i dati di un movimento già registrato ma non ancora contabilizzato definitivamente.
• Visualizzazione: mostra in sola lettura tutti i dati del titolo selezionato, senza possibilità di modifica.
• Gestione dei dati del contratto: compilazione o modifica di compagnia, ramo assicurativo, gruppo, specialist, vincolo, tipo portafoglio, CIG o riferimento cliente e descrizione.
• Gestione del periodo: impostazione delle date di durata polizza (inizio/fine), delle date di garanzia (effetto/scadenza), del tipo di rinnovo, dei giorni di mora e dei mesi per la disdetta.
• Gestione della regolazione premio: attivazione della polizza a regolazione con scelta della lettera di richiesta dati, del tipo di scadenza, dei giorni di presentazione e della periodicità.
• Gestione degli importi: inserimento dei premi netti, degli accessori e delle tasse, con calcolo automatico delle imposte. È possibile indicare la valuta estera con relativo fattore di cambio, attivare la modalità indicizzata e scegliere se generare o meno il fax di incasso.
• Dettaglio garanzie: se abilitato, è disponibile un pulsante per accedere al dettaglio delle singole garanzie del titolo. In questo caso i campi degli importi principali diventano in sola lettura perché calcolati dal dettaglio.
• Ripristino chiusura: funzione avanzata disponibile solo per utenti abilitati (profilo PolUser e COGE di tipo Full), che consente di riaprire una registrazione contabile già chiusa a determinate condizioni.

Note operative importanti

• Fax di incasso: il sistema segnala con un avviso se il fax di incasso verrà generato o meno. Per i clienti classificati come Enti Pubblici (con CIG obbligatorio), il comportamento predefinito può essere diverso rispetto ai clienti ordinari. Leggere attentamente i messaggi di avviso prima di procedere.
• Compagnie non attive: se nel titolo sono presenti compagnie con stato non attivo, il sistema mostra un avviso e richiede di procedere alla variazione prima di salvare.
• Ramo non attivo: non è possibile registrare nuove operazioni su un ramo assicurativo che risulta disattivato.
• Specialist obbligatorio: per ogni ramo deve essere assegnato uno specialist. Se mancante, il sistema blocca il salvataggio e propone la creazione di uno specialist generico (codice 999).
• Calcolo automatico delle tasse: il sistema calcola automaticamente le imposte in base alle aliquote configurate per il ramo. È possibile disabilitare il calcolo automatico selezionando l'opzione No Calcolo Tasse, nel qual caso le tasse devono essere inserite manualmente.
• Polizze a regolazione premio: per i movimenti di tipo regolazione (codice PR), il premio a quato non viene visualizzato né richiesto, in quanto non applicabile a questa tipologia.
• Data di competenza: viene calcolata automaticamente dal sistema in base alle date di effetto e agli esercizi contabili aperti. Non è modificabile manualmente dall'utente.
• Libro matricola: il campo è visibile solo nei flussi di lavorazione ordinaria (non in modalità automatica) e consente di indicare se il contratto è soggetto a libro matricola per Auto, Altro o nessuno.
• Gestione agenzia: la sezione relativa alla gestione agenzia è visibile solo se abilitata nella configurazione e se il gruppo ramo del contratto lo prevede.

Gestione Polizza - Dati Contratto

Questa pagina consente la gestione completa dei dati di un contratto assicurativo. È suddivisa in più sezioni che raccolgono le informazioni principali della polizza.

Sezione: Contratto

Contiene i dati identificativi principali del contratto assicurativo.

Sezione: Periodo

Raccoglie le informazioni relative alle date di validità, garanzia e alle modalità di rinnovo del contratto.

Sezione: Regolazione

Gestisce le impostazioni relative alle polizze con premio a regolazione (es. polizze con dichiarazione periodica dei valori assicurati).

Sezione: Importi

Gestisce tutti i valori economici della polizza: premi, addizionali, tasse, totali e provvigioni, sia per la firma che per la prossima quietanza.

Gestione Polizze Auto 

Scopo generale

La funzione Gestione Polizze Auto consente di immettere, modificare e visualizzare i dati relativi a un titolo assicurativo del ramo auto. Attraverso questa pagina è possibile gestire l'intero ciclo documentale della polizza: la quietanza (pagamento del premio), l'appendice (variazione contrattuale) e il titolo originario della polizza. La schermata raccoglie sia i dati anagrafici e contrattuali della polizza sia le informazioni tecniche del veicolo assicurato e il dettaglio delle garanzie con i relativi premi.

Come accedere dalla navigazione AWBNET

La pagina si raggiunge navigando nel modulo Gestione Polizze di AWBNET. Di norma si accede:

• Selezionando un cliente e aprendo la relativa polizza auto già esistente, per visualizzarla o modificarla.
• Avviando l'inserimento di un nuovo titolo, quietanza o appendice su una polizza del ramo auto dal pannello di riepilogo delle polizze del cliente.
• In caso di rinnovo confermato, il sistema può reindirizzare automaticamente a questa pagina per completare i dati del nuovo periodo di garanzia.

Operazioni principali disponibili

La pagina è suddivisa in sezioni tematiche che guidano l'operatore nella compilazione:

• Dati Contratto: visualizzazione del cliente (codice e ragione sociale), dell'agenzia di riferimento, del numero polizza, della compagnia assicurativa (con ricerca automatica per nome) e del ramo assicurativo. Si impostano inoltre le date di validità della polizza (inizio e fine), le date di garanzia (effetto e scadenza) e il numero di rate.
• Dati Veicolo: inserimento delle caratteristiche del mezzo assicurato, tra cui:
  • Settore tariffario, tipo veicolo e uso.
  • Marca, modello e versione (selezionabili tramite elenchi a cascata).
  • Targa, numero telaio e descrizione del veicolo.
  • Data di prima immatricolazione e anno di acquisto.
  • Provincia di immatricolazione.
  • Classe Bonus/Malus.
  • Massimali di copertura RC, peius e franchigia.
  • Potenza motore (CV e KW), cilindrata (CC) e numero di posti.
  • Pesi (motrice, rimorchio e totale).
  • Tipologia di guida (esclusiva, esperta, libera) e tipo di alimentazione (benzina, diesel, elettrica, ibrida, GPL, metano, ecc.).
  • Flag aggiuntivi: veicolo temporaneo, operazioni di carico/scarico, uso in competizione, presenza di rimorchio.
• Dati Premio: immissione e visualizzazione dei premi per ciascuna garanzia attivata sulla polizza. Per ogni garanzia vengono gestiti il capitale assicurato, il tasso applicato, il premio di firma, il premio rata e il premio annuo. Le garanzie gestite includono:
  • RC (Responsabilità Civile Auto)
  • Furto / Incendio / Eventi atmosferici
  • Assistenza stradale
  • Kasko
  • Tutela legale
  • Infortuni conducente
  Sono inoltre presenti i subtotali e i totali complessivi del premio firma, rata e annuo, con eventuali importi di anticipo e rimborso.
• Dettaglio garanzie ARD: tramite l'apposito pulsante presente nella sezione premi, è possibile accedere al dettaglio degli accordi provvigionali per le garanzie ARD (Furto, Incendio, Kasko, Assistenza, ecc.). Quando questa funzione è attiva, i campi premio delle singole garanzie vengono resi non modificabili direttamente e devono essere gestiti dal modulo dedicato.
• Gestione applicazioni LMA: se la polizza è di tipo LMA (lista mezzi assicurati), la pagina consente di gestire le singole applicazioni del mezzo, con date di entrata e uscita dal parco assicurato e numero progressivo dell'applicazione.
• Avanzamento al passo successivo: il pulsante di conferma (Avanti) salva i dati inseriti e indirizza l'operatore alla fase successiva del flusso, che può essere la gestione della fattura (se attiva per il cliente) oppure direttamente la testata della polizza.

Note operative importanti

• Compagnia sospesa: se la compagnia associata alla polizza risulta sospesa, il sistema mostra un messaggio di avviso e impedisce l'inserimento di nuovi titoli. In questo caso occorre contattare il responsabile per verificare la situazione contrattuale con la compagnia.
• Campi obbligatori: diversi campi sono soggetti a validazione obbligatoria prima del salvataggio, tra cui targa (o telaio), provincia, classe Bonus/Malus, massimali, compagnia, ramo e date di validità. In caso di dati mancanti o non validi, il sistema evidenzia i campi con un asterisco e mostra il messaggio di errore corrispondente.
• Date: tutte le date (polizza, garanzia, immatricolazione, entrata/uscita LMA) sono selezionabili tramite calendario. Il sistema verifica la coerenza delle date inserite (inizio/fine polizza e garanzia) prima di procedere.
• Provincia di default: se la provincia di immatricolazione non è specificata, il sistema propone automaticamente la provincia di residenza del cliente.
• Marca / Modello / Versione: i tre elenchi sono collegati a cascata: selezionando la marca si aggiorna l'elenco dei modelli disponibili, e selezionando il modello si aggiorna quello delle versioni.
• Premi in sola lettura con dettaglio ARD attivo: quando è abilitata la gestione del dettaglio garanzie ARD, i campi dei premi delle singole garanzie (furto, incendio, assistenza, kasko, tutela legale, infortuni) diventano non modificabili direttamente in questa pag

Polizza Auto

Dati Contratto

Sezione principale con le informazioni identificative del contratto assicurativo.

Dati Veicolo

Sezione con le informazioni tecniche e identificative del veicolo assicurato.

Dati Premio

Sezione con il dettaglio dei premi per le singole garanzie. Per ogni garanzia sono indicati il capitale assicurato, il tasso applicato, il premio di firma, la quota rata e il premio annuo.

Gestione Polizze — Riparto (Pol_GestRip)

Questa funzione consente di gestire il dettaglio del riparto associato a una quietanza, un'appendice o un titolo di polizza. Attraverso questa pagina è possibile visualizzare, inserire e modificare la suddivisione del premio tra le compagnie coassicuratrici, le relative percentuali di quota, i premi lordi e le provvigioni attive e passive.

Scopo generale

La funzione permette di gestire in modo completo il riparto di polizza, ovvero la distribuzione del rischio e del premio tra una o più compagnie assicuratrici. Per ciascuna compagnia partecipante al riparto vengono registrati i dati economici fondamentali: quote percentuali, premi netti e addizionali, tasse, provvigioni di firma e pro-quota. La funzione è utilizzata nella fase di immissione di nuove quietanze, appendici o titoli, nonché per la variazione e la consultazione di quelli già registrati.

Come accedere dalla navigazione AWBNET

La pagina Pol_GestRip non viene aperta direttamente dalla navigazione principale, ma viene richiamata automaticamente dal sistema durante la gestione di una polizza, in particolare quando si lavora su una quietanza, un'appendice o un titolo. L'accesso avviene tipicamente dal menu Polizze, selezionando la polizza di interesse e procedendo all'apertura del documento (quietanza, appendice o titolo) che richiede la definizione del riparto.

Operazioni principali disponibili

• Visualizzazione del riparto: La pagina mostra i dati riepilogative della polizza (cliente, compagnia principale, ramo, numero polizza, durata) e l'elenco delle righe di riparto tra le compagnie partecipanti.
• Inserimento di una nuova riga di riparto: Tramite il pulsante Aggiungi (icona +) è possibile aggiungere una nuova compagnia al riparto, specificando il codice compagnia, il numero di polizza e appendice presso quella compagnia, la percentuale di quota netta e addizionale.
• Modifica di una riga esistente: Tramite il pulsante di modifica (icona matita) si apre la riga in modalità editabile, consentendo di aggiornare tutti i dati economici: percentuali di quota, provvigioni di firma e pro-quota, premi netti, addizionali e tasse.
• Calcolo automatico di premi e provvigioni: Il pulsante Calcola (icona calcolatrice) elabora automaticamente i valori di premio e provvigione a partire dalle percentuali inserite. Se le percentuali provvigionali non sono valorizzate, il sistema tenta di recuperarle dall'archivio provvigioni per la combinazione compagnia/ramo.
• Cancellazione di una riga: Tramite il pulsante Elimina (icona cestino) è possibile rimuovere una riga di riparto. Attenzione: la prima riga del riparto (riga n. 1) non può essere cancellata.
• Conferma delle modifiche: Il pulsante Conferma (icona spunta) salva le variazioni apportate alla riga selezionata.
• Annullamento delle modifiche: Il pulsante Annulla (icona indietro) abbandona le modifiche apportate alla riga senza salvarle.

Note operative importanti

• Accesso in sola lettura: Gli utenti con profilo diverso da Full o Operatore possono soltanto visualizzare i dati del riparto senza poter apportare modifiche. I pulsanti di inserimento, modifica e cancellazione risulteranno disabilitati o non visibili.
• Chiusura giornaliera in corso: Se al momento dell'accesso è in esecuzione la chiusura giornaliera contabile, la funzione viene bloccata automaticamente e non è possibile completare alcuna operazione. Riprovare al termine della chiusura.
• Validità della compagnia: Il sistema verifica che la compagnia inserita nel riparto sia operativa. Non è consentito aggiungere compagnie con stato non operativo o sospeso. In caso di compagnia sospesa, viene visualizzata una nota informativa.
• Percentuali provvigionali: Se le percentuali di provvigione non vengono inserite manualmente, il sistema le recupera automaticamente dall'archivio delle condizioni provvigionali per la coppia compagnia/ramo. Inserire il valore 999 per inibire esplicitamente il calcolo delle provvigioni per un determinato riparto.
• Percentuali di quota: La somma delle percentuali di quota netta tra tutte le righe di riparto non può superare il 100%. Il sistema esegue una validazione prima del salvataggio.
• Gestione agenzia: Se attiva la modalità di gestione agenzia e la compagnia lo prevede, sono disponibili campi aggiuntivi per le provvigioni di agenzia (sia di firma sia pro-quota).
• Prima riga del riparto: La riga numero 1 rappresenta la compagnia capofila e non può essere eliminata. È possibile modificarla ma non cancellarla.
• Immissione valori numerici: Nei campi numerici (premi, percentuali) utilizzare la virgola come separatore decimale, coerentemente con il formato italiano adottato dal sistema.

Dettaglio Polizza

Dati

Sezione di sola lettura che riepiloga le informazioni principali della polizza di riferimento.

Dettaglio Riparto

Griglia che elenca le righe di riparto della polizza tra più compagnie. Ogni riga può essere modificata o eliminata; è possibile aggiungere nuove righe tramite il pulsante Nuovo. In modalità modifica sono disponibili i campi di dettaglio descritti di seguito.

Gestione Polizze — Dettaglio Tasse (pol_GestTax)

Questa funzione consente di visualizzare, inserire e modificare il dettaglio delle imposte e tasse associate a una polizza, in particolare per le operazioni di quietanza, appendice e titolo. La pagina gestisce la ripartizione del premio tra due rischi distinti, sia per il premio alla firma che per il premio pro-quota (P.Q.), calcolando automaticamente le tasse in base alle percentuali imponibili indicate.

Come accedere dalla navigazione AWBNET

La pagina pol_GestTax è parte del flusso guidato di gestione di una polizza. Si accede automaticamente durante la procedura di immissione o variazione di una quietanza, appendice o titolo, dopo aver compilato i dati di testata della polizza nella pagina precedente (Pol_GestTes). Non è previsto un accesso diretto tramite menu: la pagina viene proposta in sequenza dal sistema all'interno del percorso guidato.

Operazioni principali disponibili

• Visualizzazione dati polizza: nella parte superiore della pagina sono riepilogati in sola lettura i dati identificativi della polizza, tra cui il cliente, l'agente/subagente, il ramo assicurativo, il numero di polizza, il periodo di durata e di effetto e la compagnia assicuratrice.
• Inserimento e modifica del Premio alla Firma: per ciascuno dei due rischi (Rischio 1 e Rischio 2) è possibile indicare la percentuale di tassa applicabile, l'importo imponibile e l'importo delle tasse. Il sistema calcola automaticamente il totale per ciascun rischio e aggiorna per differenza i valori del secondo rischio quando si compila il primo.
• Inserimento e modifica del Premio P.Q. (Pro-Quota): analogamente al premio alla firma, è possibile inserire per ciascun rischio la percentuale, l'imponibile e le tasse relative al premio pro-quota. Anche in questo caso i totali vengono calcolati automaticamente.
• Visualizzazione dei totali: la pagina mostra in sola lettura i totali complessivi di imponibile, tasse e importo lordo, sia per il premio alla firma che per il premio P.Q., come riepilogo finale della ripartizione inserita.
• Navigazione nel flusso: tramite il pulsante Indietro è possibile tornare alla pagina di testata polizza; tramite il pulsante Avanti si prosegue alla fase successiva del flusso (gestione delle ripartizioni), dopo che il sistema ha verificato la correttezza dei dati inseriti.

Note operative importanti

• Blocco dei campi per polizze contabilizzate: se la polizza risulta già contabilizzata oppure è in modalità di sola visualizzazione, i campi relativi alle percentuali e agli importi del premio alla firma sono disabilitati e non modificabili. In questo caso la pagina opera esclusivamente in consultazione.
• Calcolo automatico delle tasse: quando si inserisce o modifica l'imponibile del Rischio 1, il sistema calcola automaticamente le tasse corrispondenti applicando la percentuale indicata e aggiorna i valori del Rischio 2 per differenza rispetto al totale della polizza. Lo stesso avviene modificando i valori del Rischio 2.
• Verifica dei totali: prima di procedere alla pagina successiva, il sistema controlla che la somma degli importi inseriti per i due rischi corrisponda esattamente al totale del premio alla firma e al totale del premio P.Q. presenti sulla polizza. In caso di discordanza viene visualizzato un messaggio di errore e non è possibile proseguire.
• Valori numerici obbligatori: tutti i campi di importo e percentuale devono contenere valori numerici non negativi. Le percentuali devono essere comprese tra 0 e 100. In caso di valori non validi il sistema segnala l'errore con un asterisco accanto al campo e un messaggio descrittivo.
• Accesso limitato per tipo utente: il pulsante Avanti per la modifica dei dati è visibile esclusivamente agli utenti con profilo Full o Operatore. Gli utenti con altri profili possono solo consultare i dati.
• Separatore decimale: per l'inserimento degli importi utilizzare la virgola come separatore decimale, in conformità con il formato numerico italiano adottato dall'applicazione.

Dettaglio Tasse

Dati

Sezione riepilogativa con le informazioni principali della polizza. I campi sono visualizzati in sola lettura.

Premio Firma

Sezione dedicata alla gestione delle tasse sul premio di firma. Per ciascun rischio è possibile indicare la percentuale di tassazione, l'imponibile e l'importo delle tasse; il totale viene calcolato automaticamente.

Premio P.Q.

Sezione dedicata alla gestione delle tasse sul premio pro-quota (P.Q.). La struttura è analoga alla sezione Premio Firma: per ciascun rischio si inserisce la percentuale, l'imponibile e le tasse; i totali vengono calcolati automaticamente.

Gestione Polizze — Produttori (pol_GestProd)

Questa funzione consente di gestire i produttori passivi (subbroker) associati a una polizza, quietanza, appendice o titolo. Permette di definire, modificare e visualizzare le provvigioni passive spettanti a ciascun produttore coinvolto nell'operazione assicurativa, sia per la firma che per il premio quietanzato (P.Q.).

Scopo generale

La pagina consente di associare uno o più produttori a un documento di polizza (quietanza, appendice o titolo) e di specificare per ciascuno le relative condizioni provvigionali passive. Il sistema calcola automaticamente gli importi delle provvigioni sulla base delle percentuali inserite e verifica che le provvigioni passive non superino quelle attive registrate sulla polizza.

Come accedere dalla navigazione AWBNET

La funzione viene richiamata automaticamente durante il flusso di immissione, variazione o visualizzazione di una polizza, quietanza o appendice. Si accede a questa pagina come step intermedio del processo di gestione del documento assicurativo, dopo aver compilato i dati principali della polizza e prima di procedere alla descrizione del rischio.

Operazioni principali disponibili

• Visualizzazione dei dati della polizza: nella parte superiore della pagina sono mostrati in sola lettura i dati riepilogati del documento in lavorazione: cliente, agente/ente, ramo assicurativo, numero polizza, periodo di durata e compagnia assicuratrice.
• Aggiunta di un nuovo produttore: tramite il pulsante Nuovo è possibile aggiungere una riga nella griglia dei produttori, specificando il codice produttore, il metodo di calcolo delle provvigioni e le relative percentuali.
• Modifica di un produttore esistente: cliccando sull'icona di modifica a fianco di ogni riga è possibile aggiornare i dati del produttore, compresi il metodo di calcolo e le percentuali provvigionali per la firma e per il premio quietanzato.
• Cancellazione di un produttore: tramite l'icona di cancellazione è possibile rimuovere un produttore dalla lista, previa conferma da parte dell'utente.
• Calcolo automatico delle provvigioni passive: durante la modifica di una riga, il pulsante Calcola (icona calcolatrice) consente di ricalcolare automaticamente gli importi delle provvigioni nette e addizionali, sia per la firma che per il premio quietanzato, sulla base delle percentuali e del metodo di calcolo selezionato.
• Conferma e avanzamento: il pulsante Avanti salva i dati dei produttori e trasferisce al passo successivo del flusso di lavorazione (descrizione del rischio). Prima di procedere il sistema esegue una serie di controlli di validità.

Dettaglio dei campi della griglia produttori

• Produttore: codice e descrizione del produttore passivo da associare al documento.
• Tipo: indica il tipo di record del produttore (es. G = gestionale).
• Metodo di calcolo: definisce la base su cui vengono calcolate le provvigioni passive. I valori disponibili sono: Provvigioni (calcolate sulle provvigioni attive), Premio (calcolate sul premio), Forfait (importo fisso), No Provvigioni (nessuna provvigione). Il metodo è impostabile separatamente per la Firma e per il Premio Quietanzato (P.Q.).
• % Provv. Netto: percentuale di provvigione passiva netta, specificabile separatamente per Firma e P.Q.
• % Provv. Add.li: percentuale di provvigione passiva addizionale, specificabile separatamente per Firma e P.Q.
• Provv. Netto: importo calcolato della provvigione passiva netta (Firma e P.Q.).
• Provv. Add.li: importo calcolato della provvigione passiva addizionale (Firma e P.Q.).
• Std: indicatore che segnala se le provvigioni sono state impostate secondo i valori standard.
• % Provv. Dirette / Provv. Dirette: colonne visibili solo se attivata la gestione delle provvigioni passive dirette nella configurazione del sistema. Consentono di specificare percentuali e importi per questa tipologia aggiuntiva.

Note operative importanti

• Conferma obbligatoria delle modifiche in griglia: prima di procedere al passo successivo con il pulsante Avanti, è necessario confermare o annullare esplicitamente qualsiasi modifica aperta nella griglia. Se una riga è ancora in modifica, il sistema avvisa l'utente e blocca l'avanzamento.
• Le provvigioni passive non possono superare le attive: il sistema verifica che la somma delle provvigioni passive di tutti i produttori inseriti non superi le provvigioni attive registrate sulla polizza. In caso contrario viene mostrato un messaggio di errore e non è possibile proseguire.
• Verifica della coerenza del calcolo: al momento del salvataggio, il sistema ricalcola internamente le provvigioni e le confronta con i valori inseriti manualmente. Se la differenza supera 1 euro, viene segnalato un avviso per la riga interessata.
• Produttori annullati non ammessi: per documenti in fase di contabilizzazione (polizze nuove o quietanze), il sistema verifica che nessun produttore inserito risulti annullato in anagrafica. In caso contrario la procedura viene bloccata con apposito messaggio.
• Inserimento delle percentuali: nei campi numerici utilizzare la virgola come separatore decimale. Se non sono previste provvigioni per un produttore, inserire il valore 999 nel campo percentuale, come indicato dai messaggi di validazione.
• Metodo di calcolo per documenti già contabilizzati: per documenti già contabilizzati (polizze con firma già registrata), il metodo di calcolo per la firma viene impostato automaticamente uguale a quello del premio quietanzato, se il metodo firma non è ancora stato specificato.
• Colonne provvigioni dir

Dettaglio Polizza

Dati

Sezione di sola lettura che riepiloga le informazioni principali della polizza selezionata.

Dettaglio Produttori

Griglia che elenca i produttori associati alla polizza con le relative condizioni provvigionali. È possibile modificare, eliminare o aggiungere righe. Per ogni riga, i valori sono distinti tra Firma (polizza principale) e P.Q. (pro-quota).